Prieš visiškai įsitraukiant į terminų „finansinė projekcija“ apibrėžimą, svarbu, kad mes žinotume, kokią etimologinę kilmę sudaro du žodžiai:
-Projektavimas kyla iš lotynų kalbos, konkrečiau - iš „proctio“, kuris gali būti išverstas kaip „kažko įveikimo veiksmas ir poveikis“.
-Financiera, kita vertus, kilo iš prancūzų „finansuotojo“, kuris yra lygiavertis „skolos mokėjimui“ ir kuris savo ruožtu gaunamas iš lotyniško „finis“ (pabaiga).

Projektavimo sąvoka naudojama įvairiais būdais. Tokiu atveju esame suinteresuoti jo prasme, kaip planavimu ar prognoze, kuri vykdoma tam tikruose kontekstuose. Kita vertus, finansai yra susiję su verslu, bankais ir akcijų rinka .

Šios apibrėžtys leidžia suprasti finansinės projekcijos sąvoką. Tai yra analizė, sukurta siekiant numatyti, koks bus komercinio projekto pelnas ar nuostoliai . Nuo finansinės projekcijos verslininkas ar verslininkas turi vertingos informacijos, kad galėtų priimti sprendimus dėl savo verslo.

Siekiant atlikti finansinę prognozę, svarbu, kad atitinkamas asmuo išsamiai analizuotų ir nagrinėtų tokius aspektus kaip:
- Rinkos padėtis.
- Bendrovė apskritai ir išsamiai, pabrėždama tokius elementus kaip jo gamybos pajėgumai, stipriosios ir silpnosios pusės ...
- Svarbu nustatyti laikotarpį, per kurį bus vykdoma pirmiau minėta projekcija.
- Būtina ekonomiškai įvertinti projektą, kurį norite sukurti. Tai reiškia, kad privalome atsižvelgti į išlaidas ir galimą naudą, pinigų srautus ...
-Jei projektas susideda iš bet kokio aptariamo objekto gamybos, labai svarbu, kad būtų apskaičiuotas skirtumas už vienetą.
-Ji turi vykdyti pardavimo projekciją.

Be to, ekspertai šiais klausimais pataria tiems, kurie ketina atlikti finansinę perspektyvą, kad būtų pradėta iniciatyva, pagal kurią jų potencialūs investuotojai prašytų 25 proc. ir visada kojos ant žemės.

Finansinė prognozė leis nustatyti, kokią išlaidų dalį gali padengti įmonė, kokią sumą patogu investuoti į jos plėtrą ir kai atitinkamas verslas būtų pelningas, jei, pavyzdžiui, būtų įvykdyti pardavimų lūkesčiai. Prognozės rezultatai netgi gali parodyti, kad nėra patogu vykdyti verslą.

Paprastai finansinės prognozės yra pagrįstos skirtingais scenarijais. Tokiu būdu verslininkas galės apibrėžti strategijas vienam ar kitam kontekstui .

Finansinės prognozės yra labai svarbios prašant finansuoti projektą. Tarkime, kad verslininkas susitiks su galimais investuotojais prašydamas lėšų. Šis verslininkas pateikia finansinę perspektyvą, kad parodytų, kad gavęs pinigus, reikalingus savo projektui pradėti, jis gaus pelną, kuris leis investuotojams per kelis mėnesius susigrąžinti pinigus ir netgi gauti pelną per mažiau nei metus.